Règles pour les retraits en espèces Structuration

Règlement de structuration financière & l'IRS

• L'Internal Revenue Service aborde la question des transactions "structuré de manière à éviter certains de tenue de dossiers et de rapports de la Bank Secrecy Act et / ou 26 États-Unis Code 6050I (formulaire 8300)". Selon l'IRS - déterminer si " les transactions peuvent être structurés dépend des services financiers spécifiques offerts." Cabinet d'avocats basé à San Francisco de Bingham McCutchen indique que le - définition "inhabituel" transactions est tellement large "même si elle est négligeable différente, va être rapporté au gouvernement." Essentiellement, il appartient au gouvernement de déterminer si structuration a effectivement eu lieu et à vous de prouver qu'il n'a pas.

Règles de structuration et le rapport d'activité suspecte

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  Selon les employés de la banque Bank Secrecy Act sont légalement tenus de déposer des déclarations d'opérations suspectes si elles croient que vos activités sont suspectes ou inhabituelles. Qu'est-ce qui constitue une activité suspecte est une zone grise. Toutefois, de manière générale, tout retrait de moins de $ 10.000 de votre banque, ou tout compte financier institutionnel, est pas censé générer un SAR. Toutefois, si vos habitudes bancaires changent et que vous commencer à retirer de l'argent dans des quantités spécifiques à intervalles réguliers, que vous avez jamais fait auparavant, alors un SAR pourrait être généré indépendamment de son mérite. Qu'est-ce qui constitue une activité suspecte est à la seule discrétion de l'employé de banque.

SAR abus

• Moins de 12 U.S.C. 3403 (c) les institutions financières et leurs employés jouissent de l'immunité de responsabilité civile en ce qui concerne toutes déclarations erronées, fausses ou trompeuses SAR avec le Financial Crimes Enforcement Network. Selon un rapport de 2009 publié par le Government Accountability Office des États-Unis, l'activité SAR a augmenté de près de 400 pour cent entre 2000 et 2007, à près de 650 000 documents par an SAR. L'interprétation large de ce qui constitue la structuration et le passage de la loi sur la répression du blanchiment d'argent 1994, le gouvernement prévoit un seuil inférieur à condamner des personnes accusées de structuration.

Protégez-vous lors de la planification retraits

• Rapports d'activité suspectes sont déposés même lorsque vous retirez des fonds d'un compte auprès d'une société de fonds commun de placement ou d'assurance-vie et il est illégal pour l'institution financière pour vous conseiller qu'ils ont déposé une SAR. En plus de la SAR, la loi fédérale exige que toutes les institutions financières de déposer un rapport sur les transactions de change toute transaction de plus de 10.000 dollars. Cela comprend l'achat de mandats, chèques certifiés, chèques de voyage ou même mettre de l'argent sur une maison. Pour éviter les éventuelles différences pouvant découler de la mise en place des retraits de votre compte bancaire, vous devez tenir des registres financiers sur les achats effectués avec votre argent.