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Sont héritées des Obligations d'épargne imposable?

Une obligation d'épargne hérité peut ou non avoir des conséquences fiscales immédiates, mais cela dépend de la façon dont la personne décédée a donné le lien pour vous. Si le lien va directement à vous, alors pas d'impôts immédiates sont nécessaires. Mais si il n'y a pas de co-propriétaire ou bénéficiaire, la liaison passe à la succession de la personne décédée et est administré par le tribunal des successions avant d'être distribué. Dans ce cas, les taxes applicables à la succession globale avant la distribution se produit.

  1. Défini

    • Économies américaines série E et EE obligations sont offerts par le Département du Trésor des États-Unis et ne sont pas négociables, ce qui signifie que vous ne pouvez pas acheter ou les vendre, sauf si vous êtes un agent autorisé. Ce lien est seulement rachetables par la personne ou les personnes nommées sur le lien. Quand un co-propriétaire décède, l'autre propriétaire peut racheter ou de garder le lien avec aucune incidence fiscale immédiate. La même chose est vraie, si l'obligation est légué directement à vous. Mais si il n'y a pas d'autres noms sur la liaison, alors il est racheté, placé dans les fonds immobiliers et les droits de succession sont applicables ainsi que de l'ensemble des fonds immobiliers.

      • Intérêt




      • Parce que d'une obligation d'épargne américain est par essence un prêt que vous faites pour le gouvernement fédéral, le bénéfice supplémentaire est l'intérêt ajouté au moment où vous l'encaisser. Vous êtes responsable de payer des impôts sur les bénéfices supplémentaires que la caution acquiert après il est légué à vous ou à son échéance finale. Cette déclaration est ajouté pour former 1099-INT, qui est envoyé par la poste dans l'année d'imposition l'obligation est remboursée. Outre cette imposition, une obligation d'épargne n'a pas d'autres obligations fiscales nationales ou locales.

      HH échange obligataire

      • Si vous recevez une série E ou EE et il arrive à maturité, les intérêts accumulés devient imposable pour cette année, à moins que l'obligation est échangé contre un H ou HH série obligataire. Bien que les obligations de la série H ou HH ne sont plus vendus, les obligations de la série E peuvent être échangés pour eux. Cela vous permet de reporter le paiement des impôts sur le montant des intérêts entier, mais parce que les obligations de la série H paient un intérêt semestriel, vous avez besoin de le déclarer comme revenu dans votre rapport d'impôt sur le revenu. Vous devez également faire rapport sur les intérêts accumulés de l'obligation d'épargne de la série E lorsque vous faites racheter ou lorsque la liaison série H arrive à maturité.

      Frais d'études

      • Les obligations américaines d'épargne émises après 1989 ne peut pas exiger l'inscription sur une déclaration de revenus si vous utilisez les fonds pour payer les dépenses d'enseignement supérieur dans l'année, les obligations sont rachetées ou lorsque l'échéance de l'emprunt. Pour bénéficier de cette option, les fonds doivent être utilisés pour payer les frais de scolarité d'une université accréditée pour vous-même, votre conjoint ou vos personnes à charge. Autres frais d'études collégiales comme chambre et pension ne sont pas admissibles à cette exception.

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