Obligations et transfert de propriété pour cause de décès d'épargne

Inscription

• Un des Obligations d'épargne des États-Unis est un titre nominatif, ce qui signifie que le département américain du Trésor a un registre des porteurs de l'obligation. Cela rend plus facile pour le Trésor de contrôler comment les gens encaisser les obligations et réduit les cas de fraude. Parce que les obligations d'épargne des États-Unis sont des titres enregistrés, vous ne pouvez pas simplement vous les remettre à un nouveau propriétaire. Vous devez avoir le lien réédité par le Trésor si le nom du nouveau propriétaire apparaît sur l'obligataire.

Réédition via TreasuryDirect

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  TreasuryDirect est le site pour le département du Trésor américain par lequel les gens peuvent acheter et gérer des obligations d'épargne et d'autres titres d'État. Dans un effort pour réduire le gaspillage de papier, le Trésor préfère désormais les transactions ont lieu sur ce site via des comptes TreasuryDirect gratuits. Pour demander que le lien d'une personne décédée être réédité par l'intermédiaire de ce site, vous devez créer un compte de l'entité, en particulier pour une "succession du défunt," sur TreasuryDirect comme un exécuteur testamentaire ou l'autre partie légalement autorisée, que les obligations qui appartenaient à une seule personne qui nous a quittés deviendront la propriété de la succession de la personne décédée. Vous aurez besoin ou numéro d'identification de la sécurité sociale le numéro de la succession de la personne décédée pour ce faire. Vous aurez également besoin de fournir des documents attestant de votre autorité pour représenter la succession. La personne au nom de laquelle vous voulez que le Trésor de rééditer le lien doit avoir ou de créer un compte régulier.

Réédition par la poste

• Il est souvent plus facile de demander une réédition d'obligations d'épargne par courrier, parce que vous avez besoin de montrer le Trésor vous avez le pouvoir de travailler avec le lien. Parfois, vous avez encore d'envoyer PD F 4000 E au bureau, même si vous essayez de demander une réédition via TreasuryDirect. Pour demander une réédition par courrier, télécharger, imprimer et remplir PD F 4000 E, Demande de réémettre les obligations d'épargne des États-Unis, à partir TreasuryDirect. La forme fournit l'occasion de clarifier à qui appartenait la liaison, qui devrait être listé dans la réédition, et que la réédition est nécessaire en raison de la mort du propriétaire d'obligations. Vous devez avoir cette forme certifiée par un agent financier qualifié - un notaire public ne compte pas. Il est une bonne idée de faire des copies de lettres de la cour qui montrent que vous êtes légalement autorisé à travailler avec la liaison et de les présenter au moment de la certification. Envoyer des copies supplémentaires avec la forme certifié rempli au Département du Trésor, Bureau de la dette publique. Ce bureau va envoyer le lien réédité retour par la poste.

Considérations

• Généralement, vous devez demander au Trésor de publier à nouveau une liaison seulement si il n'y a pas d'autre nom sur l'obligation qui est encore vivant. Si le lien répertorie plus d'un propriétaire, le propriétaire survivant détient tout simplement sur le lien. Pour trésorerie dans le lien, le propriétaire survivant présente le lien, avec une identification suffisante, à toute succursale de la Trésorerie. Les friandises Trésor survivent propriétaires comme si elles étaient le seul propriétaire à partir du moment de l'émission. Tant que le Trésor a un dossier de la mort ou vous pouvez fournir des preuves de lui, propriétaires survivants peuvent facilement transférer la propriété de la liaison à réédition d'autre ou demande à quelqu'un de la liaison dans leurs noms via PD F 4000 E ou des comptes du Trésor directs.