Le département américain de la Justice définit la fraude d'identité comme un crime"... dans laquelle une personne obtient illicitement et utilise les données personnelles d'une autre personne d'une façon qui implique la fraude et la tromperie, généralement pour un gain économique." En termes simples, le vol d'identité se produit lorsque quelqu'un financière utilise les données personnels volés pour accéder illégalement à des comptes financiers, souvent comme un précurseur pour les nettoyer. Des exemples courants de données volées sont des numéros de sécurité sociale, les mots de passe et numéros de compte bancaire. Alors que le vol d'identité peut être traumatisant pour la victime, sous quelque forme, la gravité du crime détermine le temps de prison en face du criminel condamné.