Comment un portefeuille de placements ne fonctionne?

Un portefeuille d'investissement travaille de plusieurs façons différentes dans le but ultime de préserver et de générer de la richesse. Les marchés financiers mondiaux sont complexes et variés suffit pas que l'argent peut être fait dans n'importe quel environnement de l'investissement. Le plus grand défi en faisant une œuvre du portefeuille de placements est de savoir exactement ce qu'il faut faire quand.

Un des moyens les plus sûrs d'un portefeuille d'investissement génère de l'argent est grâce à des investissements à revenu fixe. Ce sont généralement sous la forme d'obligations émises par des sociétés ou des gouvernements ou des dividendes versés aux actionnaires par une société. Questions effectuant revenu fixe sont la solvabilité, ou le risque de défaut, de l'émetteur, et le rendement obtenu par le porteur. Prêteurs plus sûres, telles que celles des gouvernements ou des sociétés de premier ordre, paient généralement un rendement inférieur - parfois, si bas que le rendement réel après inflation est au niveau ou en dessous de zéro! D'autre part, une entreprise ou un gouvernement qui fait faillite sera incapable de payer ses dividendes élevés ou le service de sa dette. Les rendements entre 3% et 7% sont généralement considérés comme sûrs. Quand un investisseur vend quelque chose pour plus que ce qu'ils ont payé pour cela, ils ont dit avoir réalisé un gain en capital. Ce genre d'acheter bas et vendre haut est, bien sûr, l'objectif de la plupart des investisseurs. Pour ce faire avec succès, cependant, exige de la patience, la discipline et une connaissance approfondie des tendances macroéconomiques. Dans un environnement où l'économie est en croissance, la plupart des actifs auront tendance à augmenter en valeur, ce qui rend les gains en capital relativement facile à trouver. L'allocation d'actifs est beaucoup plus difficile et crucial dans une période de stagnation ou croissance traitance. Pendant ces périodes, les investisseurs devront surveiller les flux de capitaux de savoir quels actifs peuvent maintenir leur valeur ou d'apprécier tandis que d'autres diminuent. Les gains en capital peuvent être réalisés sur une très longue période de temps, ce qui est recommandé pour la plupart des investisseurs novices, ou sur une très courte période de temps, aussi peu que quelques minutes ou quelques heures pour les day traders prise de risque.

Pour atténuer les risques de l'allocation d'actifs au sein d'un portefeuille, les gestionnaires de diversifier leurs avoirs. Cela signifie qu'ils investissent partiellement en titres à revenu fixe tout en poursuivant des gains en capital à travers le spectre des risques avec d'autres investissements. Si fait correctement, la diversification va considérablement réduire les risques tout en préservant le potentiel de croissance. Une classe d'actifs qui a obtenu une attention accrue des gestionnaires de portefeuille a récemment été produits. Traditionnellement, les matières premières ont été seulement négociés sur les marchés à terme dans les contrats de livraison, ce qui les incommode pour les investissements de portefeuille traditionnelle. La prolifération des fonds négociés en bourse et des notes négociés en bourse à terme adossés à des matières premières, à un moment où les matières premières en général ont été l'appréciation rapide, a conduit de nombreux gestionnaires de prendre des produits de base une classe d'actifs permanente dans leurs portefeuilles.