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Combien un portefeuille devriez gagner?

Les attentes de rendement du portefeuille diffèrent parce que la performance d'un portefeuille dépend de sa composition, qui repose sur des objectifs, le calendrier, les ressources et compétences et de la tolérance au risque des niveaux d'un investisseur. Ces paramètres doivent être équilibrés contre l'autre, avec des compromis réciproques: Par exemple, plus les attentes de retour, plus le risque qu'un investisseur doit prendre, tandis que les objectifs à court terme limitent les types de placements qui peuvent être utilisés. Vous pouvez utiliser un certain nombre de critères pour définir des attentes réalistes portefeuille-retour.

  1. Total Return

    • Le terme "gagner" peut être trompeur. Un investisseur gagne de l'argent grâce à un revenu de placement, tels que les dividendes et les intérêts, et l'appréciation du capital, ce qui est une augmentation dans le prix d'un actif. Gains ou revenu gagné, est l'argent dans la poche, mais les gains en capital, d'autre part, ne sont pas certains jusqu'à leur réalisation - qui est, jusqu'à un actif est vendu. Un portefeuille de titres de croissance peut gagner seulement 1 pour cent en dividendes tout en appréciant 20 pour cent par an. Le rendement total est plus utile dans l'évaluation de la performance, car il combine les revenus de placement et de l'appréciation du capital. Un portefeuille obligataire peut gagner de 4 pour cent en taux d'intérêt annuel, mais perdre 10 pour cent en valeur, la production d'un rendement total négatif de 6 pour cent.

      • Sans risque de retour

      • Il est utile de comparer les rendements potentiels de rendement sans risque. Un investisseur doit prendre des risques seulement quand il ne peut pas atteindre ses objectifs de toute autre manière. Retours de produits bancaires assurés par le gouvernement fédéral et à court terme des bons du Trésor sont considérés comme sans risque. Un investissement qui comporte des risques devrait offrir un potentiel de rendement plus élevé qu'un placement sans risque pour justifier le risque.

      La préservation du capital




      • Premier but d'un investisseur est la préservation du capital. Une stratégie de portefeuille est inutile si un investisseur perd sa capitale, car elle ne sera pas avoir les moyens de le mettre en œuvre. Les investisseurs qui perdent le moins font très souvent le meilleur dans le long terme. Il est donc plus important d'avoir une limite de perte pour le pire scénario lors de la définition des attentes de retour.

      Attentes réalistes

      • Les attentes de rendement potentielles devraient être plus élevés que les limites de perte pour justifier les risques d'investissement. Les rendements historiques pour différentes classes d'actifs peuvent servir de base pour l'établissement d'attentes de retour. Par exemple, si les stocks ont en moyenne 10 pour cent de retour par an au cours des 10 dernières années, il serait raisonnable d'attendre le retour annuel de 10 pour cent pour continuer. Mais même cette approche a ses défauts, parce que les prix de placement déplacer dans les tendances. Une fois il inverse, une tendance peut continuer dans une nouvelle direction depuis plusieurs années, ce qui explique pourquoi la plupart des investissements ont un avertissement que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les stocks peuvent diminuer de 10 pour cent par an pendant trois ans dans une rangée, puis d'inverser et de faire progresser de 15 pour cent par an pour les trois prochaines années.

      Performance Absolue vs Benchmarking

      • Rendements absolus comparer l'équilibre d'un portefeuille au début et à la fin d'une période. Les portefeuilles de placement sont souvent benchmarked- qui est, conçu pour rapprocher différents indices non gérés. L'analyse comparative est utile, car il peut vous donner un point de référence, mais il peut également être utilisé comme une excuse pour la mauvaise performance: Par exemple, si un indice non géré est en baisse de 20 pour cent, un portefeuille benchmarkée à cet indice peut être dit avoir "surperformé" l'indice de référence de perdre "seulement" 15 pour cent.

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