Comment calculer les rendements sur le portefeuille avec une contribution annuelle

Instructions

1. Trouvez votre déclaration finale de compte pour l'année précédente. Notez le solde de votre compte a eu le dernier jour de l'année.

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   Rassemblez toutes les déclarations qui montrent vos contributions ultérieures. Si vous cotisez à votre compte sur une base mensuelle, vous aurez besoin de faire le total de ces cotisations mensuelles pour trouver le montant annuel. Si vous faites une contribution qu'une fois par an, vous avez juste besoin le montant de cette contribution.

3. Ajouter le solde d'ouverture comme indiqué sur votre déclaration finale de l'année précédente pour le montant de votre cotisation annuelle. Soustraire ce total de la valeur actuelle de votre compte.

4. Divisez le montant de votre gain par le total indiqué sur votre dernière déclaration de l'année précédente. Multipliez ce chiffre par 100 pour obtenir le rendement annualisé. Par exemple, si la valeur de votre compte était de $ 100,000 l'année dernière, vous avez investi un autre 10,000 $ et votre compte vaut désormais 120 000 $, vous divisez le gain de 10.000 $ par 100 000 $ pour un rendement de 10 pour cent.