Les bénéficiaires sont des personnes, des fiducies ou des organismes qui recevront vos prestations dans l'éventualité de votre décès. Vous devez citer au moins un premier bénéficiaire à qui les avantages devraient d'abord être payés. Dans le cas où votre premier bénéficiaire ne peut pas recevoir les avantages, le paiement serait puis allez à votre contingent bénéficiaire. La procédure de désignation des bénéficiaires éventuels pour votre 401 (k) est généralement le même quelle que soit la société d'investissement consommée et cependant toujours suivre les règles et procédures spécifiques de votre entreprise d'investissement.
Demander un nouveau formulaire de désignation de bénéficiaire de votre société d'investissement si vous avez un 401 (k) existante et que vous souhaitez changer les bénéficiaires ou en ajouter de nouvelles. Si vous configurez votre 401 (k) pour la première fois, repérez la section de la demande de désignation de bénéficiaire.
Notez le nom complet d'un bénéficiaire désigné sur chaque ligne pour les bénéficiaires éventuels. Vous pouvez désigner autant de bénéficiaires et les bénéficiaires éventuels que vous le souhaitez, ou vous pouvez nommer un seul de chaque si vous préférez. Si vous avez plus de lignes pour les bénéficiaires éventuels, tapez votre liste sur un morceau de papier, signe, date à laquelle elle séparée et la joindre au formulaire. Certaines sociétés d'investissement peuvent préférer que vous utilisez des formulaires de désignation de bénéficiaire supplémentaires à la place.
Écrire "Payer à la succession du ..." si vous souhaitez nommer un domaine comme un bénéficiaire éventuel. Si vous choisissez cette option, en fonction de votre société d'investissement, vous pouvez aussi avoir besoin d'inclure une copie de votre testament.
Fournir le nom complet du tuteur désigné d'un bénéficiaire subsidiaire mineur, le cas échéant. Demandez à votre compagnie d'investissement si elles ont d'autres exigences pour ce type de désignation.
Indiquer un pourcentage pour chaque bénéficiaire éventuel si vous inscrivez plus d'une. Si vous voulez diviser votre compte de manière égale entre deux bénéficiaires éventuels, si vos premiers bénéficiaires seront pas disponibles, la liste de 50 pour cent pour chacun d'eux. Ne pas utiliser points de pourcentage partielles, telles que 50,5 pour cent. Assurez-vous que la somme de tous les pourcentages est exactement de 100 pour cent.
Faites une copie du formulaire rempli pour vos dossiers et envoyez l'original à votre société d'investissement.