Une entreprise ne peut mener simplement tout type de vérification des antécédents qu'il veut. Une myriade de lois portent sur la façon dont les vérifications des antécédents sont effectuées, et certaines des lois varient d'un état à l'autre. Certains États réglementent la façon dont les contrôles de crédit peuvent être menées. A Washington et de l'Oregon, par exemple, seuls les employés potentiels qui auront des emplois directement liés à la finance et garantissez de crédit ayant une vérification de crédit menée. Et peu importe où se trouve l'entreprise, il doit obtenir la permission du candidat avant d'exécuter une vérification de crédit, selon le Fair Credit Reporting Act. Les employeurs doivent également veiller à ce qu'ils soient entièrement conformes à la loi fédérale Equal Employment Opportunity. Si ils courent des vérifications de crédit pour un travail de la haute direction, ils ont besoin pour fonctionner sur tous les candidats. L'employeur qui effectue des vérifications de crédit que sur les femmes, par exemple, pourrait être poursuivi pour violation des pratiques d'emploi égales.