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Que fait un détail personnel Banker faire?

Banquiers personnels de détail travaillent dans des succursales de banques qui traitent avec les consommateurs plutôt que des entreprises ou d'autres banques. Un banquier personnel établit des relations avec les clients, leur offrant des services bancaires qui répondent à leurs besoins financiers actuels et futurs. Bien qu'ils agissent dans un rôle consultatif auprès du client, leur responsabilité est de maximiser les revenus et les bénéfices pour la succursale de la banque.

  1. Connaissance

    • Un banquier personnel doit connaissance approfondie des produits et services de la banque et leurs avantages pour les différents types de clientèle. Besoins financiers des clients changent avec leurs circonstances personnelles, donc les clients plus jeunes peuvent avoir besoin de prêts personnels, les prêts hypothécaires et les cartes de crédit. Les clients plus âgés, d'autre part, peuvent demander des conseils sur les pensions et les investissements. Par la compréhension des circonstances de clients, les banquiers personnels peuvent recommander le produit le plus approprié.

      • Comptes

      • Banquiers personnels aident les nouveaux clients à ouvrir des comptes. Ils effectuent des contrôles de crédit afin d'assurer que les clients sont solvables et fournir de nouveaux clients des services bancaires personnels essentiels tels que la vérification des comptes et opérations bancaires en ligne. Elles visent à accroître la base de clients de la banque et de réduire le niveau des pertes de clients en fournissant un haut niveau de service.

      Relations




      • Un aspect important du rôle du banquier personnel de vente au détail est d'établir des relations avec les clients. La relation à long terme que les clients ont tendance à avoir avec les banques de détail offre de bonnes possibilités pour la vente de produits supplémentaires que les circonstances des clients changent. Le banquier personnel doit maintenir le contact en envoyant des informations sur les services de la banque à intervalles réguliers et l'organisation de réunions pour en savoir plus sur les circonstances et les besoins des clients.

      Cibles

      • Banquiers personnels doivent répondre à leurs objectifs de vente personnels et contribuer aux objectifs de chiffre d'affaires global de la banque. Pour y parvenir, ils identifient les opportunités de vente par groupe de produits et le secteur de la clientèle et de développer les ventes des plans pour atteindre les objectifs. Ils utilisent des campagnes de promotion de la banque de se concentrer sur la vente de produits spécifiques. Dans la vente de services financiers, banquiers personnels doivent veiller à ce qu'ils soient conformes aux exigences des autorités réglementaires. Ils doivent se familiariser avec la législation en vigueur et veiller à ce qu'ils expliquent les droits et obligations des clients lors d'une vente.

      Équipes

      • Banquiers personnels font partie d'une équipe plus large qui traite avec les clients dans la banque de détail. En interaction avec les clients, ils devraient chercher des occasions de vente croisée d'autres produits de la banque ou de ses partenaires qui pourraient être en dehors de leur propre portefeuille. Par exemple, ils pourraient se référer un client à revenu élevé à un conseiller en gestion de patrimoine, ou un nouveau propriétaire à un spécialiste de l'assurance. Se référant entreprises aide le banquier personnel à contribuer aux objectifs de chiffre d'affaires global de la banque.

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